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You benefit from a diversified investment strategy and make a positive contribution to the environment and society: Your Goldmarie Essential Portfolio contains only stocks of companies that meet our strict sustainability criteria. We continuously adjust the composition to align with your investment goals.

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Minimum investment:4000.0 EUR
Saving plan:starting from 100.0 EUR per month
Contract cancelation:possible at any time
Costs:max. 1,79 % annually
"Perfect for people, who want to have control and transparency in terms of ecological and social topics!"

You get

Pflanze, die sich um einen Globus schlingt
Your investment is consistently environmentally and socially oriented. That's why we have been awarded the FNG-Siegel, an Eco-Certificate for investments.

Consistent Sustainability

Pflanze, die sich um einen Globus schlingt
You can invest any amount starting from 4,000 EUR and set up a savings plan starting from 100 EUR. We will take care of the rest.

A simple investment with saving plan

Pflanze, die sich um einen Globus schlingt
You have all the benefits of being a shareholder. We optimize your portfolio for you and continuously align it with your strategy.

Real stocks that we manage for you

Our portfolio management

We create an individual Goldmarie Essential investment for you based on your personal details. We take into account your experience, sustainability ideas and your current financial situation. The portfolios of Goldmarie Finance contain between 8-30 shares and a certain proportion of bonds, depending on the risk level. You can, of course, view the specific breakdown of your portfolio in your app at any time. We select a bond fund that has been designated as green by the Climate Bonds Initiative and meets one of the two sustainability categories under the Disclosure Regulation (EU 2019/2088 Article 8 or 9).

Our stock universe, which contains only sustainable stocks, serves as the basis for stock selection. You can find out more about this looking at our exclusion and selection criteria. In addition, we exclude companies whose carbon footprint exceeds a certain limit and which have a low ESG score. To ensure sufficient liquidity of the shares, we set a minimum limit to the average trading volume of the shares. In addition, to minimize risk, the stock universe only includes companies above a certain size. We use the market capitalization of the companies as a criterion here.

The Goldmarie Essential investment strategy is broadly diversified across different industries. Here, investments are also made in companies that -although they meet our strict sustainability criteria- do not make a direct positive contribution to an environmental or social goal.

Kosten

With us, all costs are combined into a simple all-in-one fee. In addition to the management fee, this fee includes all costs associated with the investment of funds including transaction costs and custody fees. Our costs are staggered and depend on the volume of your investment:

from 4.000 € 1,79 % p.a.
from 5.000 € 1,74 % p.a.
from 6.000 € 1,70 % p.a.
from 10.000 € 1,64 % p.a.
from 15.000 € 1,60 % p.a.
from 24.000 € 1,54 % p.a.
from 250.000 € 1,45 % p.a.
from 500.000 € 1,34 % p.a.
from 750.000 € 1,20 % p.a.
from 1.000.000 € 1,04 % p.a.
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Sustainability

Mit einer Geldanlage profitierst du von den Geschäftsmodellen der investierten Unternehmen oder du finanzierst zum Beispiel durch Staatsanleihen Aktivitäten von Regierungen. Alle unsere Geldanlagen sind konsequent ökologisch-sozial ausgerichtet und erfüllen bestimmte Mindeststandards. Die Europäische Union hat verschiedene Verordnungen zu einer nachhaltigen Finanzwirtschaft entwickelt. Dabei sollen

  • nachteilige Auswirkungen auf Mensch und Natur vermieden werden;
  • Transparenz und Konsistenz bei Kundeninformationen geschaffen werden;
  • Finanzprodukte mit positiven Auswirkungen gekennzeichnet werden.

Kundeninformation zu Nachhaltigkeitsthemen gemäß EU Regulierung

european union
Vorvertragliche Informationen zu den in Artikel 8 Absätze 1, 2 und 2a der Verordnung (EU) 2019/2088 und Artikel 6 Absatz 1 der Verordnung (EU) 2020/852 genannten Finanzprodukten
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Informationen zu Nachhaltigkeitsrisiken bei Geldanlagen
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Offenlegung auf der Internetseite nach Artikel 10 SFDR für Finanzprodukte nach Artikel 8 SFDR, mit denen ökologische und/oder soziale Merkmale beworben werden
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Sustainability in terms of EU green taxonomy

Durch die Ta­xo­no­mie­ver­ord­nung der EU wer­den öko­lo­gi­sche Ak­ti­vi­tä­ten von Un­ter­neh­men mit kon­kre­ten Zah­len hin­ter­legt. Un­ter­neh­men müs­sen bei­spiels­wei­se an­ge­ben, wel­chen Um­satz sie mit Pro­duk­ten, die dem Kli­ma­schutz die­nen, er­zielt ha­ben.

Die EU hat hier­für sechs Um­welt­zie­le de­fi­niert:

  • Kli­ma­schutz
  • An­pas­sung an den Kli­ma­wan­del
  • Nach­hal­ti­ge Nut­zung und Schutz von Was­ser- und Mee­res­res­sour­cen
  • Über­gang zur Kreis­lauf­wirt­schaft
  • Ver­mei­dung und Ver­min­de­rung der Um­welt­ver­schmut­zung
  • Schutz und Wie­der­her­stel­lung der Bio­di­ver­si­tät und der Öko­sys­te­me

In Be­zug auf die­se Um­welt­zie­le nut­zen wir die Da­ten der Un­ter­neh­men und be­wer­ten de­ren Aus­rich­tung auf öko­lo­gisch sinn­vol­le Ge­schäfts­tä­tig­kei­ten bei der Zu­sam­men­stel­lung un­se­rer Geld­an­la­gen. Un­se­re Aus­le­gung von Nach­hal­tig­keit ist da­bei teils stren­ger als die der EU: Die Er­zeu­gung von Atom­strom ist in un­se­ren Geld­an­la­gen bei­spiels­wei­se aus­ge­schlos­sen, wo­hin­ge­gen sie bei der EU als grü­ne Über­gangs­tech­no­lo­gie zum Kli­ma­schutz ge­se­hen wird.

Die Um­welt­zie­le der EU stim­men teils mit unseren Impact Themen über­ein. Da­her kön­nen wir die Be­richts­da­ten der Un­ter­neh­men teils mit den Da­ten der imug ra­ting GmbH ab­glei­chen und er­gän­zen. Das ist ins­be­son­de­re des­halb hilf­reich, weil die Be­richts­pflich­ten erst seit kur­zer Zeit und nur für gro­ße Un­ter­neh­men gel­ten. Bei der Zu­sam­men­stel­lung dei­ner Geld­an­la­ge kön­nen wir uns also ein um­fas­sen­de­res Bild ma­chen und auch klei­ne­re Un­ter­neh­men, die oft be­son­ders in­no­va­tiv sind, mit ein­be­zie­hen.

Your Goldmarie Essential investment guarantees the following sustainable shares:

Goldmarie Essential einschließlich Staatsanleihen

Goldmarie Essential ohne Staatsanleihen

Der An­teil ohne ei­nen po­si­ti­ven Bei­trag zu öko­lo­gi­schen Zie­len ge­mäss der EU-Ta­xo­no­mie­ver­ord­nung kann da­bei re­la­tiv klein aus­fal­len, denn er ent­hält auch In­vest­ments in

  • Ge­schäfts­tä­tig­kei­ten, die kei­ne re­le­van­ten öko­lo­gi­schen oder so­zia­len Aus­wir­kun­gen ha­ben – d.h. die we­der scha­den noch nut­zen;
  • Ge­schäfts­tä­tig­kei­ten, die ei­nen so­zia­len oder öko­lo­gi­schen Nut­zen ha­ben, der im Rah­men der EU-Ta­xo­no­mie aber noch nicht in die Be­richts­pflich­ten auf­ge­nom­men wur­de;
  • Un­ter­neh­men, für die der­zeit noch kei­ne Ta­xo­no­mie­da­ten vor­lie­gen;
  • Staats­an­lei­hen.

Prevent damage on nature and society

Bei der Zu­sam­men­stel­lung dei­ner Geld­an­la­ge ha­ben wir auch mög­li­che Schä­den an Um­welt und Ge­sell­schaft be­ach­tet.

Wir ori­en­tie­ren uns da­bei an den von der EU de­fi­nier­ten so­ge­nann­ten Princi­pal Ad­ver­se Im­pact (PAI) Fak­to­ren und an Kri­te­ri­en, die von den Ver­ein­ten Na­tio­nen oder NGOs vor­ge­schla­gen wer­den. Die fol­gen­den Fak­to­ren sind bei un­se­rer An­la­ge­stra­te­gie von vorn­her­ein aus­ge­schlos­sen:

Chemicals of Concern Chemicals of Concern
Abuse of Animals Abuse of Animals
Civilian Firearms Civilian Firearms
Coal Coal
Nuclear Power Nuclear Power
Fossil Fuels Industry Fossil Fuels Industry
Military Military
Pornography Pornography
Gambling Gambling
Unconventional Oil and Gas Involvement Unconventional Oil and Gas Involvement
Tobacco Tobacco

Um die Ein­hal­tung des UN Glo­bal Com­pact zu kon­trol­lie­ren, füh­ren kri­ti­sche Vor­fäl­le oder Skan­da­le in den Be­rei­chen Men­schen­rech­te, Ar­beits­recht, Um­welt­schutz und Kor­rup­ti­on zum Aus­schluss von Un­ter­neh­men aus un­se­ren Geld­an­la­gen.

Die fol­gen­den Pro­ble­me kön­nen wir nicht kom­plett aus­schlie­ßen, wir stel­len die Geld­an­la­gen aber so zu­sam­men, dass sie mög­lichst ver­mie­den wer­den:

  • Treib­haus­gas-Emis­sio­nen
  • Ver­brauch nicht er­neu­er­ba­rer En­er­gie
  • Be­ein­träch­ti­gung von Öko­sys­te­men und Ar­ten­viel­falt
  • Er­zeu­gung ge­fähr­li­cher Ab­fäl­le
  • Un­ge­rech­te Lohn­ver­tei­lung ab­hän­gig vom Ge­schlecht
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Environmental-friendly and social investments

Bei der Zu­sam­men­stel­lung dei­nes Port­fo­li­os wer­den ge­zielt Un­ter­neh­men aus­ge­sucht, die mit ih­rer Ge­schäfts­tä­tig­keit zu den fol­gen­den Punk­ten bei­tra­gen:

Energy & Climate Change Energy & Climate Change
Protection of Ecosystems Protection of Ecosystems
Water & Sanitation Water & Sanitation
Infrastructure Infrastructure
Responsible Finance Responsible Finance
Food & Nutrition Food & Nutrition
Health Health
Capacity Building Capacity Building
Access to Information Access to Information

Die imug ra­ting GmbH be­wer­tet, wie­viel Um­satz ein Un­ter­neh­men mit Pro­duk­ten oder Dienst­leis­tun­gen er­wirt­schaf­tet, die zu den oben ge­nann­ten Zie­len bei­tra­gen. Auf der Ebe­ne der Geld­an­la­ge ver­wen­den wir den Ge­samt­wert an nach­hal­ti­gen Wirt­schafts­ak­ti­vi­tä­ten al­ler Ak­ti­en­po­si­tio­nen un­ter Be­rück­sich­ti­gung der Ge­wich­te als In­di­ka­tor, den wir mit Ri­si­ko, Ren­di­te und Di­ver­si­fi­ka­ti­on aus­ba­lan­cie­ren. Zu­dem wer­den Un­ter­neh­men mit ei­ner bes­se­ren all­ge­mei­nen Nach­hal­tig­keits­be­wer­tung (imug ESG-Score) be­vor­zugt.

Dei­ne Geld­an­la­ge ent­hält ggf. ei­nen An­teil an An­lei­hen, der dein In­vest­ment sta­bi­li­siert und an dein per­sön­li­ches Ri­si­ko­pro­fil an­passt. Wir ver­wen­den hier An­lei­hen-ETFs, die laut Of­fen­le­gungs­ver­ord­nung (EU 2019/2088) als Ar­ti­kel 8 oder 9 klas­si­fi­ziert sind und die aus­schließ­lich in Staats- und Un­ter­neh­mens­an­lei­hen in­ves­tie­ren, die von der Cli­ma­te Bonds In­itia­ti­ve als “green bonds” ein­ge­stuft wer­den.

So­mit er­füllt dein Port­fo­lio auch alle Kri­te­ri­en für Ar­ti­kel-8-Fi­nanz­pro­duk­te nach der EU Of­fen­le­gungs­ver­ord­nung.

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Involved Instruments

Your Goldmarie Essential Investment combines a selection of the companies andd bonds listed below:

Raiffeisen-GreenBonds

The Raiffeisen GreenBonds is an actively managed bond fund that consistently pursues sustainable investments in accordance with Article 9 of the Disclosure Regulation (EU) 2019/2088. The fund's objectives and criteria are clearly defined and serve as guiding principles for its investment strategy. It imposes strict requirements on the issuers of bonds, which can be governments or companies, ensuring that the fund invests in bonds issued by entities that do not cause significant societal or environmental harm.

A central goal of the fund is to make a positive impact. At least 90% of the fund's assets are invested in sustainable projects with specific environmental objectives. Additionally, the fund allocates a minimum of 51% of its assets to "Green Bonds" issued to finance environmentally relevant projects, particularly those addressing climate-related issues. This demonstrates the fund's strong commitment to ecological sustainability and the fight against climate change.

Overall, the strategy of the Raiffeisen GreenBonds fund underscores a clear focus on sustainable investments, both in terms of government investments and the selection of companies. This underscores the fund's commitment to promoting sustainability and social responsibility in its investments.

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Choose your focus

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Your Goldmarie Impact Portfolio helps you make the most of your money. You invest in specially selected stocks with a focus on maximizing ecological and social sustainable impact. Not only do you seize opportunities, but you also make a significant contribution to the environment and society.

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